Consulta de PEPs y Listas Restrictivas
Verifica antecedentes de personas y empresas con AML Screening
Verifica antecedentes de personas y empresas con AML Screening
Consulta listas restrictivas, PEP, sanciones y antecedentes relevantes de todo tipo de individuos; personas y empresas.
Verifica tus clientes, proveedores, empleados, socios y demás contrapartes con las que tu organización mantiene o proyecta establecer una relación comercial, laboral o contractual.
Cobertura de Listas nacionales e internacionales
Comparación, clasificación y calificación de búsquedas
Identifica PEPs, y sus asociados para una mejor evaluación del riesgo de tus contrapartes.
Programa consultas para detectar cambios en clientes, proveedores y demás terceros.
Disponibilidad 24/7 los 365 días al año.
Conserva historial de consultas y resultados para facilitar los procesos de seguimiento, control y auditoría.
El Screening AML es el proceso de consultar personas y empresas en listas restrictivas, listas de sanciones, registros de Personas Expuestas Políticamente, fuentes de antecedentes y otras bases de información relevantes. Su objetivo es identificar posibles señales de alerta antes de iniciar o continuar una relación comercial, laboral o contractual.
Consultar listas restrictivas permite identificar si una persona o empresa aparece vinculada con sanciones, actividades ilícitas, riesgos reputacionales u otras situaciones relevantes para el proceso de debida diligencia. Esta información ayuda a la organización a evaluar la contraparte y adoptar decisiones basadas en su nivel de riesgo.
Un proceso de Screening AML puede incluir listas de sanciones nacionales e internacionales, listas restrictivas, registros de terrorismo, listas de Personas Expuestas Políticamente, antecedentes vinculantes y otras fuentes de cumplimiento. La cobertura debe definirse de acuerdo con el país, la industria, las operaciones y las políticas internas de cada organización.
Una Persona Expuesta Políticamente, conocida como PEPs, es una persona que ocupa o ha ocupado una función pública relevante y que, debido a su posición e influencia, puede presentar una mayor exposición a determinados riesgos. Dependiendo de la normativa aplicable, la evaluación también puede considerar familiares, asociados cercanos y entidades relacionadas.
El Screening AML puede aplicarse a clientes, proveedores, empleados, candidatos, socios, accionistas, beneficiarios finales, representantes legales, contratistas y demás contrapartes. La selección de las personas y empresas consultadas debe responder al enfoque basado en riesgo y a las políticas de vinculación de la organización.
La consulta debe realizarse antes de establecer una relación con una contraparte y actualizarse durante su ciclo de vida. También puede ejecutarse cuando cambian sus datos, su nivel de riesgo, su estructura de propiedad o las fuentes consultadas. El monitoreo periódico permite detectar novedades posteriores a la vinculación inicial.
Una coincidencia no significa automáticamente que la persona o empresa consultada corresponda con el registro encontrado. El resultado debe revisarse utilizando datos adicionales, como nombre completo, identificación, fecha de nacimiento, nacionalidad, ubicación y relación con otras entidades. Después del análisis, la coincidencia puede clasificarse como falsa, posible o confirmada.
Una coincidencia es la similitud detectada entre los datos consultados y un registro de una fuente de screening. Una alerta AML es el evento que se genera para que esa coincidencia sea revisada y documentada. La alerta debe analizarse antes de decidir si existe un riesgo relevante o si se trata de un falso positivo.
No. El Screening AML es uno de los componentes de la debida diligencia, pero no reemplaza la identificación, verificación y conocimiento integral de la contraparte. Debe complementarse con información sobre beneficiarios finales, actividad económica, origen de fondos, ubicación geográfica, estructura corporativa, propósito de la relación y perfil de riesgo.